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2024年以來，泗洪農(nóng)商銀行始終堅(jiān)持“金融為民”的經(jīng)營(yíng)理念，積極履行社會(huì)責(zé)任，以高度的責(zé)任感扎實(shí)推進(jìn)反洗錢工作，切實(shí)守護(hù)好廣大群眾的資金財(cái)產(chǎn)安全。
加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，筑牢工作根基。該行高度重視反洗錢工作，將其作為風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，積極構(gòu)建完善的反洗錢工作體系。成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各職能部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各部門職責(zé)分工；同時(shí)，修訂完善了《反洗錢工作考核辦法》《反洗錢工作管理辦法》等一系列工作制度，從組織架構(gòu)的搭建到制度流程的細(xì)化，均嚴(yán)格遵循監(jiān)管要求，形成高效協(xié)同的工作格局，確保反洗錢工作事事有人管、人人有責(zé)任。
開展系列宣傳，拓寬宣傳半徑。為形成人人參與反洗錢工作的良好氛圍，該行以營(yíng)業(yè)大廳為宣傳“主陣地”，以現(xiàn)場(chǎng)宣傳為“主渠道”，開展了形式多樣的反洗錢宣傳活動(dòng)。該行充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)分布廣的優(yōu)勢(shì)，在營(yíng)業(yè)大廳擺放反洗錢宣傳折頁，在網(wǎng)點(diǎn)大屏上全天候滾動(dòng)播放“遵守反洗錢法律法規(guī)，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)”等宣傳標(biāo)語。同時(shí)，工作人員利用客戶等候時(shí)間在廳堂開展反洗錢知識(shí)小課堂，提升客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力。戶外宣傳方面，該行組織工作人員深入村（社區(qū)）、商場(chǎng)、校園、集鎮(zhèn)等場(chǎng)所開展集中宣傳，通過發(fā)放宣傳折頁、現(xiàn)場(chǎng)答疑等方式面對(duì)面向廣大群眾普及反洗錢知識(shí)，增強(qiáng)社會(huì)公眾反洗錢意識(shí)。2024年以來，組織各類反洗錢宣傳活動(dòng)16場(chǎng)，受益群眾達(dá)5000人次。此外，該行還積極通過新媒體平臺(tái)擴(kuò)大宣傳覆蓋面，通過微信公眾號(hào)等渠道推送反洗錢知識(shí)，并積極組織員工和客戶參與線上答題，營(yíng)造濃厚的宣傳氛圍。
強(qiáng)化過程管控，提升工作效能。在客戶身份識(shí)別方面，該行嚴(yán)格按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，認(rèn)真落實(shí)客戶身份識(shí)別制度。在為客戶辦理開戶、存取款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)時(shí)，細(xì)致審核客戶的身份證件和相關(guān)資料，確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性和合法性。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，加強(qiáng)盡職調(diào)查，了解客戶的資金來源、用途和交易背景，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。在內(nèi)部管理方面，該行持續(xù)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的監(jiān)督檢查，定期對(duì)各部門和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、糾正存在的問題；對(duì)違反反洗錢規(guī)定的行為，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員的責(zé)任。此外，該行將員工反洗錢技能培訓(xùn)納入日常工作常抓不懈，通過典型案例學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，普及新型金融犯罪的特點(diǎn)、手段和危害，全面增強(qiáng)員工的反洗錢意識(shí)和業(yè)務(wù)能力，確保反洗錢工作有序開展。
接下來，泗洪農(nóng)商銀行將以高度的責(zé)任感和使命感，持續(xù)完善工作機(jī)制，創(chuàng)新宣傳方式，為防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)、守護(hù)金融安全不懈努力，為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定作出積極貢獻(xiàn)。
原標(biāo)題：泗洪農(nóng)商銀行：防范洗錢風(fēng)險(xiǎn) 守護(hù)金融安全
文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202501/07/node_A03.html#content_1410094
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