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為進(jìn)一步將省聯(lián)社第一次黨代會(huì)關(guān)于“深化運(yùn)用全面預(yù)算等財(cái)務(wù)精細(xì)化管理工具”的工作要求落實(shí)落細(xì)，丹陽(yáng)農(nóng)商銀行于日前召開(kāi)全面預(yù)算編制動(dòng)員會(huì)議，在總目標(biāo)、總方針、總原則、總聯(lián)動(dòng)上凝神聚力，真正發(fā)揮好全面預(yù)算管理在經(jīng)營(yíng)發(fā)展方面的引導(dǎo)性作用。
聚焦一個(gè)“總目標(biāo)”。根據(jù)地方經(jīng)濟(jì)和農(nóng)商銀行近年主營(yíng)指標(biāo)增長(zhǎng)情況，明確2024年全行預(yù)算保底總目標(biāo)，包括各項(xiàng)存款增速和實(shí)體貸款增速等關(guān)鍵性指標(biāo)。同時(shí)，將保底總目標(biāo)進(jìn)行合理拆解，作為各機(jī)構(gòu)編制預(yù)算的參考值。為積極營(yíng)造全面預(yù)算編制的良好氛圍，特別是將各機(jī)構(gòu)編制的自報(bào)目標(biāo)值與其客戶拓展費(fèi)用相掛鉤，每個(gè)層級(jí)自報(bào)目標(biāo)值高于保底目標(biāo)且排名全行靠前的機(jī)構(gòu)，按一定的費(fèi)用倍數(shù)核定拓展費(fèi)用。反之，每個(gè)層級(jí)自報(bào)目標(biāo)值低于保底目標(biāo)且排名靠后的機(jī)構(gòu)，則按一定的比例打折核定。
明確一個(gè)“總方針”。以“‘價(jià)值創(chuàng)造’為目標(biāo)，重點(diǎn)突出預(yù)算編制的全面性”為總方針，引導(dǎo)全行堅(jiān)持做“難而正確的事”，把普惠轉(zhuǎn)型、結(jié)構(gòu)調(diào)優(yōu)、凈息差提振、盈利和資本壓力緩解等管理要求融入全面預(yù)算目標(biāo)編制中。一方面，以價(jià)值創(chuàng)造為出發(fā)點(diǎn)，統(tǒng)籌平衡量的合理增長(zhǎng)與質(zhì)的有效改善，將下轄各機(jī)構(gòu)可持續(xù)發(fā)展、價(jià)值提升作為預(yù)算管理的基本目標(biāo)；另一方面，突出預(yù)算編制的全面性，探索形成全行參與、全業(yè)務(wù)覆蓋、全流程管理、全周期編制和全口徑聯(lián)動(dòng)“五位一體”的預(yù)算編制體系。
把握一個(gè)“總原則”。以省聯(lián)社“三上三下”全面預(yù)算編制要求為總原則，著力尋求編制模式的針對(duì)性創(chuàng)新。新的模式下，預(yù)算編制工作進(jìn)一步下沉，部門(mén)、支行全員參與預(yù)算編制，專業(yè)能力、統(tǒng)籌能力和執(zhí)行能力得以穩(wěn)步提升。其中，計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)全行預(yù)算指標(biāo)的測(cè)算以及預(yù)算編制方案的擬定和培訓(xùn)；各業(yè)務(wù)條線部門(mén)負(fù)責(zé)本條線預(yù)算目標(biāo)的規(guī)劃，提交本條線相關(guān)預(yù)算指標(biāo)；非業(yè)務(wù)條線部門(mén)負(fù)責(zé)本部門(mén)費(fèi)用及資本性支出預(yù)算編制；各支行負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)預(yù)算編制，包括業(yè)務(wù)預(yù)算、利率預(yù)算、利潤(rùn)預(yù)算等，特別注重在業(yè)務(wù)規(guī)模、利率等要求基礎(chǔ)上，通過(guò)零售貸款、對(duì)公存款、活期存款占比提升推動(dòng)本機(jī)構(gòu)的盈利能力提升。
實(shí)現(xiàn)一個(gè)“總聯(lián)動(dòng)”。業(yè)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)預(yù)算與資本預(yù)算同步開(kāi)展預(yù)算編制工作，實(shí)現(xiàn)三條主線的相互聯(lián)動(dòng)和有機(jī)統(tǒng)一。其中，業(yè)務(wù)預(yù)算方面，要求編制到余額、日均、對(duì)客利率、內(nèi)部FTP價(jià)格、結(jié)構(gòu)等層面，業(yè)務(wù)預(yù)算分解至條線、部門(mén)、支行和客戶經(jīng)理。財(cái)務(wù)預(yù)算方面，要求由業(yè)務(wù)預(yù)算收支和費(fèi)用預(yù)算、不良貸款控制和撥備計(jì)提預(yù)算等綜合計(jì)算得出，不能僅根據(jù)目標(biāo)進(jìn)行粗略設(shè)定。資本預(yù)算方面，要求根據(jù)各條線表內(nèi)外業(yè)務(wù)預(yù)算、金融市場(chǎng)資產(chǎn)規(guī)模新增預(yù)算等測(cè)算風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)水平，平衡好資產(chǎn)增長(zhǎng)與資本耗用的關(guān)系，促進(jìn)業(yè)務(wù)可持續(xù)、高質(zhì)量發(fā)展。
原標(biāo)題：丹陽(yáng)農(nóng)商銀行做好全面預(yù)算編制工作
文章來(lái)源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202311/21/node_B01.html#content_1265243
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